포트폴리오 리밸런싱... 부동산은 홀딩

 

자산 포트폴리오 리밸런싱이 필요할까?

 

장기적으로 설정한 목표 기준이 올바른지 먼저 생각해 본다.

 

20~30대 중반까지는 주식비중이 80% 이상이었다.

 

적은 돈으로 높은 수익을 추구했기 때문이다.

 

아이가 성장할 환경이 필요한 30대 중반부터는 부동산 비중이 생겼다.

 

비트코인과 주식을 매도하여 부동산을 취득했다. 

 

중립적 포트폴리오 포지션을 가졌다.

 

부동산, 주식 및 예금 등을 고루 고려한 배분이다.

 

현시점은 부동산 시장 규제가 추가되고 매수세와 매도세가 팽팽하다.

 

자산 내에서 부동산 비중을 늘리려면 그 외 투자소득이 크게 감소할 것으로 예상된다.

 

결국 부동산 홀딩, 추가 소득을 통한 주식, 예금 비중 증가를 고려하게 되었다.